FinCEN alerta del uso iraní de donaciones de jums y cita un caso de Texas
El Tesoro de Estados Unidos ha pedido a los bancos que detecten posibles desvíos iraníes de donaciones religiosas. Su alerta cita las declaraciones de culpabilidad de dos hombres de Houston y subraya que las entidades benéficas legítimas deben conservar el acceso a servicios financieros.
Uno de los ejemplos de la alerta que FinCEN emitió el 15 de octubre se refiere al efectivo que transportaron 25 personas en una peregrinación religiosa. El caso del Departamento de Justicia en el que se basa documenta un plan admitido para recaudar dinero en Estados Unidos y organizar su traslado a Irán sin las licencias exigidas por el Tesoro. Ese antecedente da una referencia concreta a la nueva advertencia bancaria.
Qué significa el jums en la alerta
El jums es una contribución religiosa equivalente a la quinta parte del excedente de los ingresos anuales, que las comunidades chiíes destinan a programas religiosos y sociales. Los pagos pueden recaudarse mediante instituciones o representantes vinculados a clérigos de alto rango. La práctica en sí no constituye una acusación de irregularidad.
FinCEN, la oficina del Tesoro encargada de la inteligencia financiera, afirma que Irán puede controlar algunas redes de recaudación a través de instituciones asociadas al régimen o a sus altos clérigos. La alerta, de tres páginas, identifica como posibles canales los sistemas informales de transferencia y los correos de efectivo. Son evaluaciones de la oficina basadas en informes financieros, información de las autoridades policiales y fuentes públicas.
Los acusados de Houston y sus declaraciones
Muzzamil Zaidi y Asim Mujtaba Naqvi se declararon culpables el 1 de mayo de 2024 de conspiración y de infringir la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional. Presentaron sus declaraciones ante la jueza federal Tanya Chutkan en Washington. Habían sido detenidos en Houston en agosto de 2020.
El Departamento de Justicia señaló que el plan recaudó decenas de miles de dólares entre diciembre de 2018 y diciembre de 2019, incluidos pagos de jums y donaciones presentadas como ayuda para Yemen. El dinero estaba destinado a Irán, entre otros receptores a la oficina de Alí Jamenei, que entonces era el líder supremo.
Los fiscales describieron a colaboradores que transportaban cantidades inferiores a 10.000 dólares para evitar controles, incluido el grupo de peregrinos que continuó desde Irak hasta Irán. El caso acreditado trata de transferencias no autorizadas y de las infracciones de sanciones admitidas. Las declaraciones de culpabilidad no establecen que todos los donantes supieran adónde iría el dinero.
Los patrones que deben examinar los bancos
FinCEN señala entidades que solicitan dinero sin servicios benéficos aparentes, grandes donaciones sin explicación seguidas de transferencias a otras organizaciones, intentos de eludir las obligaciones de información y pagos seguidos de retiradas de efectivo o nuevas transferencias sin una relación comercial clara.
La oficina indica que ningún indicador aislado determina si una actividad es sospechosa. Los bancos deben evaluar el historial del cliente y todas las circunstancias. Para los informes pertinentes de actividad sospechosa, la alerta solicita el identificador FIN-2026-IRANCHARITYABUSE en el campo 2 y en la descripción narrativa. Esa instrucción de información es distinta de una conclusión de que una transacción concreta sea ilegal.
Parte de una campaña financiera más amplia
La advertencia forma parte de la Operation Economic Outcast del Tesoro. Ese mismo día, el departamento también actuó contra redes financieras que incluían el International Development Bank for Investment and Finance de Irak, casas de cambio y empresas intermediarias, a las que acusó de ayudar a Irán a obtener y mover divisas.
La lista de la OFAC del 15 de octubre incluye a 16 personas y diez entidades designadas en virtud de las facultades relativas a Irán, además de una designación separada relacionada con Cuba para el Banco Internacional de Comercio S.A. La entrada cubana no debe sumarse al recuento de entidades iraníes sin explicar la diferencia.
La distinción de las donaciones legítimas
El Tesoro afirma expresamente que las entidades benéficas legítimas deben poder utilizar servicios financieros y canales transparentes. El enfoque solicitado se centra en el riesgo financiero evaluado, sin tratar la afiliación religiosa como prueba de conducta indebida.
La alerta fija una prioridad actual de información y remite a un caso penal anterior. No anuncia una prohibición general del jums, no crea una nueva condena ni acredita la afirmación que circula de que sería el primer documento del Gobierno estadounidense que aborda esta práctica.
