فينسن يحذر من استغلال إيران تبرعات الخُمس ويستشهد بقضية في تكساس

طلبت وزارة الخزانة الأمريكية من البنوك رصد الاشتباه بتحويل إيران مسار التبرعات الدينية. ويستشهد تنبيهها بإقرار رجلين من هيوستن بالذنب، مع تأكيد ضرورة بقاء الخدمات المالية متاحة للجمعيات الخيرية المشروعة.

يتعلق أحد الأمثلة في تنبيه شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية، فينسن، الصادر في 15 أكتوبر، بمبالغ نقدية حملها 25 شخصا في رحلة زيارة دينية. وتوثق قضية وزارة العدل التي يستند إليها مخططا أقر به المتهمان لجمع أموال في الولايات المتحدة وترتيب نقلها إلى إيران دون تراخيص الخزانة المطلوبة. وتمنح هذه الواقعة التحذير المصرفي الجديد سابقة محددة.

معنى الخُمس في التنبيه

الخُمس مساهمة دينية تعادل خُمس فائض الدخل السنوي، وتستخدمها المجتمعات الشيعية لدعم برامج دينية واجتماعية. وقد تجمع المدفوعات مؤسسات أو ممثلون مرتبطون بكبار رجال الدين. ولا تمثل الممارسة بحد ذاتها اتهاما بارتكاب مخالفة.

تقول فينسن، وهي جهة الاستخبارات المالية في وزارة الخزانة، إن إيران تستطيع السيطرة على بعض شبكات الجمع عبر مؤسسات مرتبطة بالنظام أو بكبار رجال الدين فيه. ويحدد التنبيه المؤلف من ثلاث صفحات أنظمة التحويل غير الرسمية وناقلي النقد بوصفهم قنوات محتملة. وهذه تقديرات الجهة، المبنية على تقارير مالية ومعلومات من جهات إنفاذ القانون ومصادر علنية.

متهمان من هيوستن وإقرارهما بالذنب

أقر مزمل زيدي وعاصم مجتبى نقوي بالذنب في 1 مايو 2024 بتهم التآمر وانتهاك قانون الصلاحيات الاقتصادية في حالات الطوارئ الدولية. وقدما إقراريهما أمام قاضية المحكمة الاتحادية تانيا تشوتكان في واشنطن. وكانا قد اعتقلا في هيوستن في أغسطس 2020.

قالت وزارة العدل إن المخطط جمع عشرات آلاف الدولارات بين ديسمبر 2018 وديسمبر 2019، بما فيها أموال الخُمس وتبرعات قُدمت على أنها مساعدة لليمن. وكانت الأموال مخصصة لإيران، بما في ذلك مكتب علي خامنئي الذي كان المرشد الأعلى آنذاك.

ووصف المدعون مساعدين حملوا مبالغ تقل عن عشرة آلاف دولار لتجنب التدقيق، ومنهم مجموعة الزوار التي واصلت رحلتها من العراق إلى إيران. وتتعلق الوقائع المثبتة بتحويلات غير مرخصة وبجرائم العقوبات التي أقر بها المتهمان. ولا يثبت الإقراران أن كل متبرع كان يعلم وجهة الأموال.

الأنماط التي تطلب الجهة فحصها

تحدد فينسن جمعيات تطلب الأموال دون خدمات خيرية ظاهرة، وتبرعات كبيرة غير مفسرة تعقبها تحويلات إلى منظمات أخرى، ومحاولات للتهرب من متطلبات الإبلاغ، ومدفوعات تعقبها سحوبات نقدية أو تحويلات لاحقة دون علاقة تجارية واضحة.

وتقول الجهة إن مؤشرا واحدا لا يحسم ما إذا كان النشاط مشبوها. وعلى البنوك تقييم سجل العميل والظروف كاملة. وفي تقارير الأنشطة المشبوهة ذات الصلة، يطلب التنبيه وضع الرمز FIN-2026-IRANCHARITYABUSE في الحقل 2 وفي الوصف السردي. وتختلف تعليمات الإبلاغ هذه عن تقرير أن معاملة محددة غير قانونية.

جزء من حملة مالية أوسع

يندرج التحذير ضمن عملية وزارة الخزانة المسماة Operation Economic Outcast. وفي اليوم نفسه استهدفت الوزارة أيضا شبكات مالية تضم مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل في العراق وشركات صرافة وشركات وسيطة اتهمتها بمساعدة إيران في الحصول على العملات الأجنبية ونقلها.

تضم قائمة مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، أوفاك، المؤرخة في 15 أكتوبر، 16 فردا وعشرة كيانات مدرجة بموجب الصلاحيات المتعلقة بإيران، إضافة إلى إدراج منفصل يتعلق بكوبا لبنك Banco Internacional de Comercio S.A. ولا ينبغي إضافة الكيان الكوبي إلى عدد الكيانات الإيرانية دون توضيح الفرق.

التمييز بين التبرع المشروع والاستغلال

تقول الخزانة صراحة إن الجمعيات الخيرية المشروعة ينبغي أن تتمكن من استخدام الخدمات المالية والقنوات الشفافة. ويركز النهج المطلوب على تقييم المخاطر المالية، ولا يعامل الانتماء الديني باعتباره دليلا على سوء التصرف.

يحدد التنبيه أولوية حالية للإبلاغ ويشير إلى قضية جنائية سابقة. ولا يعلن حظرا شاملا على الخُمس، أو ينشئ إدانة جديدة، أو يثبت الادعاء المتداول بأنه أول وثيقة حكومية أمريكية تتناول هذه الممارسة على الإطلاق.