FinCEN מזהירה מניצול איראני של תרומות חומס ומפנה לפרשה בטקסס
משרד האוצר האמריקני ביקש מהבנקים לזהות חשד להסטה איראנית של תרומות דתיות. ההתראה מפנה להודאות באשמה של שני גברים מיוסטון, ומדגישה שארגוני צדקה לגיטימיים צריכים לשמור על גישה לשירותים פיננסיים.
אחת הדוגמאות בהתראת FinCEN מ-15 באוקטובר עוסקת במזומן שנשאו 25 אנשים שיצאו לעלייה לרגל דתית. בתיק משרד המשפטים שעליו היא מבוססת מתועדת תוכנית שהנאשמים הודו בה: איסוף כסף בארצות הברית והסדרת העברתו לאיראן ללא הרישיונות הנדרשים ממשרד האוצר. הפרשה מעניקה לאזהרה הבנקאית החדשה תקדים מוחשי.
מהו חומס בהקשר של ההתראה
חומס הוא תרומה דתית בשיעור חמישית מעודף ההכנסה השנתית, שבאמצעותה קהילות שיעיות מממנות תוכניות דתיות וחברתיות. התשלומים עשויים להיאסף באמצעות מוסדות או נציגים הקשורים לאנשי דת בכירים. עצם קיום המנהג אינו טענה לעבירה.
FinCEN, הגוף במשרד האוצר האחראי למודיעין פיננסי, אומר שאיראן יכולה להשתלט על חלק מרשתות הגבייה באמצעות מוסדות הקשורים למשטר או לאנשי הדת הבכירים שלו. ההתראה, המשתרעת על שלושה עמודים, מצביעה על מערכות העברה בלתי רשמיות ושליחי מזומן כערוצים אפשריים. אלה הערכות הגוף, המבוססות על דיווחים פיננסיים, מידע מרשויות אכיפה ומקורות פומביים.
הנאשמים מיוסטון והודאותיהם באשמה
מוזמיל זיידי ואסים מוג'תבא נקווי הודו ב-1 במאי 2024 בקשירת קשר ובהפרת החוק בדבר סמכויות כלכליות בעת חירום בינלאומי. הודאותיהם נמסרו בפני השופטת הפדרלית טניה צ'וטקן בוושינגטון. הם נעצרו ביוסטון באוגוסט 2020.
משרד המשפטים מסר שבמסגרת התוכנית נאספו עשרות אלפי דולרים בין דצמבר 2018 לדצמבר 2019, ובהם תשלומי חומס ותרומות שהוצגו כסיוע לתימן. הכסף נועד לאיראן, לרבות לשכתו של עלי חמינאי, שהיה אז המנהיג העליון.
התובעים תיארו שותפים שנשאו סכומים הנמוכים מ-10,000 דולר כדי להימנע מבדיקה, ובהם קבוצת עולי הרגל שהמשיכה מעיראק לאיראן. הפרשה שהוכחה נוגעת להעברות ללא הרשאה ולעבירות הסנקציות שבהן הודו הנאשמים. ההודאות אינן מוכיחות שכל תורם ידע לאן יועבר הכסף.
הדפוסים שהבנקים מתבקשים לבחון
FinCEN מצביעה על ארגוני צדקה המבקשים תרומות בלי שנראית פעילות צדקה, על תרומות גדולות ללא הסבר שאחריהן מועבר כסף לארגונים אחרים, על מאמצים לעקוף חובות דיווח, ועל תשלומים שאחריהם משיכות מזומן או העברות נוספות ללא קשר עסקי ברור.
הגוף מדגיש ששום סימן יחיד אינו קובע אם הפעילות חשודה. על הבנקים לבחון את עברו של הלקוח ואת מכלול הנסיבות. בדיווחים הרלוונטיים על פעילות חשודה, ההתראה מבקשת לכלול את המזהה FIN-2026-IRANCHARITYABUSE בשדה 2 ובתיאור המילולי. הוראת הדיווח נפרדת מקביעה שעסקה מסוימת אינה חוקית.
חלק ממערכה פיננסית רחבה יותר
האזהרה היא חלק ממבצע Operation Economic Outcast של משרד האוצר. באותו יום פעל המשרד גם נגד רשתות פיננסיות שכללו את הבנק הבינלאומי לפיתוח להשקעות ולמימון בעיראק, בתי חלפנות וחברות מתווכות, שהוא האשים בסיוע לאיראן להשיג ולהעביר מטבע חוץ.
רשימת OFAC מ-15 באוקטובר כוללת 16 בני אדם ועשרה גופים שהוכרזו במסגרת הסמכות הנוגעת לאיראן, לצד הכרזה נפרדת בעניין קובה על Banco Internacional de Comercio S.A. אין לצרף את הגוף הקובני למניין הגופים האיראניים בלי להסביר את ההבדל.
תרומה לגיטימית נשארת מובחנת
משרד האוצר אומר במפורש שארגוני צדקה לגיטימיים צריכים להיות מסוגלים להשתמש בשירותים פיננסיים ובערוצים שקופים. הגישה שהוא מבקש מתמקדת בהערכת סיכון פיננסי, ואינה רואה בשיוך דתי כשלעצמו ראיה להתנהגות פסולה.
ההתראה מגדירה עדיפות דיווח עכשווית ומפנה לפרשה פלילית קודמת. היא אינה מכריזה על איסור גורף על חומס, אינה יוצרת הרשעה חדשה ואינה מבססת את הטענה המופצת שזהו המסמך הראשון של ממשלת ארצות הברית אי פעם שעוסק במנהג.
