FinCEN предупреждает об иранском использовании хумса и приводит дело из Техаса
Минфин США попросил банки выявлять признаки возможного перенаправления религиозных пожертвований в интересах Ирана. Предупреждение ссылается на признание вины двумя жителями Хьюстона и подчеркивает, что законные благотворительные организации должны сохранять доступ к финансовым услугам.
Один из примеров в предупреждении FinCEN от 15 октября касается наличных денег, которые везли 25 участников религиозного паломничества. В соответствующем деле Минюста зафиксирована признанная обвиняемыми схема: сбор средств в США и организация их перевода в Иран без необходимых разрешений Минфина. Эта история дает новому предупреждению для банков конкретный прецедент.
Что означает хумс в предупреждении
Хумс представляет собой религиозный взнос в размере одной пятой излишка годового дохода. Шиитские общины используют его для поддержки религиозных и социальных программ. Платежи могут собирать учреждения или представители, связанные с высокопоставленными священнослужителями. Сама практика не является обвинением в нарушении закона.
FinCEN, подразделение Минфина по финансовой разведке, утверждает, что Иран может контролировать некоторые сети сбора через учреждения, связанные с режимом или его ведущими священнослужителями. В предупреждении на трех страницах возможными каналами названы неформальные системы переводов и курьеры с наличными. Это оценки ведомства, основанные на финансовых сообщениях, данных правоохранительных органов и открытых источниках.
Обвиняемые из Хьюстона и признание вины
Муззамиль Заиди и Асим Муджтаба Накви 1 мая 2024 года признали вину в сговоре и нарушениях закона о международных чрезвычайных экономических полномочиях. Они сделали это перед федеральным судьей Таней Чаткан в Вашингтоне. Их арестовали в Хьюстоне в августе 2020 года.
По данным Минюста, с декабря 2018 года по декабрь 2019 года по этой схеме собрали десятки тысяч долларов, включая хумс и пожертвования, представленные как помощь Йемену. Деньги предназначались для Ирана, в том числе для канцелярии Али Хаменеи, который тогда был верховным лидером.
Прокуроры описали участников схемы, перевозивших суммы меньше 10 тысяч долларов, чтобы избежать проверок. Среди них была группа паломников, продолжившая путь из Ирака в Иран. Установленные обстоятельства касаются неразрешенных переводов и признанных нарушений санкций. Признание вины не доказывает, что каждый жертвователь знал, куда направят деньги.
Какие признаки предлагают проверять банкам
FinCEN указывает на организации, собирающие деньги без видимых благотворительных услуг, крупные необъясненные пожертвования с последующими переводами другим организациям, попытки обходить требования отчетности, а также платежи, за которыми следуют снятие наличных или дальнейшие переводы без ясной деловой связи.
Ведомство подчеркивает, что ни один отдельный признак не определяет подозрительность деятельности. Банкам следует оценивать историю клиента и всю совокупность обстоятельств. Для соответствующих сообщений о подозрительной деятельности предупреждение просит указывать FIN-2026-IRANCHARITYABUSE в поле 2 и описательной части. Такое требование к сообщению отличается от установления незаконности конкретной операции.
Часть более широкой финансовой кампании
Предупреждение входит в операцию Минфина Operation Economic Outcast. В тот же день ведомство приняло меры против финансовых сетей с участием Международного банка развития для инвестиций и финансирования в Ираке, обменных домов и компаний-посредников. Оно обвинило их в помощи Ирану с получением и перемещением иностранной валюты.
В списке OFAC от 15 октября указаны 16 физических лиц и десять организаций, включенных на основании полномочий, касающихся Ирана, а также отдельная кубинская позиция: Banco Internacional de Comercio S.A. Кубинский банк нельзя прибавлять к числу иранских организаций без объяснения этого различия.
Законные пожертвования рассматриваются отдельно
Минфин прямо заявляет, что законные благотворительные организации должны иметь возможность пользоваться финансовыми услугами и прозрачными каналами. Запрошенный подход сосредоточен на оценке финансового риска и не рассматривает религиозную принадлежность как доказательство неправомерного поведения.
Предупреждение устанавливает текущий приоритет отчетности и отсылает к прежнему уголовному делу. Оно не вводит всеобщего запрета на хумс, не означает нового обвинительного приговора и не подтверждает распространенное утверждение, что это первый документ правительства США, когда-либо посвященный данной практике.
