EE. UU. sanciona redes financieras de Irán y alerta del desvío de donaciones
Un banco iraquí y redes iraníes de cambio de divisas quedan sujetos a restricciones. Una alerta separada aborda el desvío de donaciones y el acceso de entidades benéficas legítimas a servicios financieros.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos incluyó el 15 de octubre a 16 personas y 10 entidades en sus sanciones relacionadas con Irán. La medida amplía la presión sobre redes a las que acusa de transferir ingresos petroleros y proporcionar divisas a Teherán.
Por qué hay que delimitar el número de entidades
La misma actualización de la lista incluye una undécima entidad, el Banco Internacional de Comercio S.A. de Cuba. Este fue sancionado por separado bajo una autoridad relativa a Cuba. El Tesoro afirma que prestaba servicios al banco iraní Karafarin desde al menos 2022. Si se incluye, el total llega a 11 entidades; la acción relacionada con Irán comprende diez.
Entre esas diez figuran el Banco Internacional de Desarrollo para la Inversión y las Finanzas de Irak, los bancos extraterritoriales iraníes Jazireh y Chabahar, y Elitesphere Trading, de Hong Kong. Completan la lista casas de cambio iraníes y compañías vinculadas al intermediario petrolero Sayyed Ruhollah Razavi. Las designaciones iraníes se basan en la Orden Ejecutiva 13902; la del banco cubano, en la 14404.
Cómo funcionan las redes financieras
El Tesoro describe una banca en la sombra que conecta instituciones financieras convencionales, operadores de divisas y empresas que ocultan al cliente final. Los ingresos petroleros pueden atravesar varias cuentas y jurisdicciones antes de regresar como dólares utilizables, efectivo u oro. El objetivo es eludir restricciones que impedirían una transferencia directa a una institución iraní sancionada.
El Tesoro acusa al banco iraquí de facilitar a Irán acceso a dólares y sostiene que Razavi utilizó intermediarios en Hong Kong, Emiratos Árabes Unidos y Turquía para mover ingresos petroleros. Vincula su actividad con un financiador asociado a Hezbolá y a la Fuerza Quds de la Guardia Revolucionaria iraní. Son alegaciones que sustentan sanciones administrativas.
«El cerco sobre la economía de Irán se estrecha, y ni siquiera sus supuestos aliados pueden salvarla», declaró el secretario del Tesoro, Scott Bessent.
Una alerta separada sobre donaciones religiosas
FinCEN, la oficina de inteligencia financiera del Tesoro, emitió su propia alerta el 15 de octubre sobre posibles abusos iraníes de redes benéficas religiosas. Aborda el desvío de donaciones, incluido el jums, una contribución religiosa de miembros de comunidades chiitas. No considera que esa práctica sea por sí misma prueba de irregularidad.
Las señales de alerta incluyen recaudar fondos sin servicios benéficos aparentes, recibir grandes donaciones de fuentes desconocidas y luego transferir sumas importantes, intentar eludir obligaciones de información y pagar a un destinatario sin relación comercial clara que después retira o reenvía el dinero.
FinCEN recomienda evaluar todas las circunstancias porque ningún indicador aislado demuestra una actividad sospechosa. También subraya que las organizaciones benéficas legítimas deben conservar su acceso a los servicios financieros mediante canales transparentes.
Qué cambian las restricciones
Las sanciones bloquean los bienes de los designados situados en Estados Unidos o controlados por personas estadounidenses. También abarcan entidades cuya propiedad corresponda en un 50 por ciento o más, individual o conjuntamente, a sujetos bloqueados. Las operaciones con esos bienes quedan generalmente prohibidas para las personas estadounidenses o cuando se realizan en Estados Unidos o transitan por su territorio, salvo licencia o exención.
La OFAC emitió una licencia limitada para cerrar operaciones con el banco iraquí hasta las 00:01, hora de verano del este de Estados Unidos, del 30 de octubre. Los pagos a sujetos bloqueados deben depositarse en cuentas bloqueadas. La autorización no supone reabrir de forma general los negocios con el banco.
Dos herramientas de una misma campaña
El Tesoro sitúa ambas medidas dentro de la Operación Economic Outcast, anunciada el 24 de agosto. Las designaciones identifican intermediarios concretos e imponen restricciones. La alerta sobre donaciones ayuda a detectar patrones de operaciones que requieren mayor examen. Aplicar correctamente ambas herramientas exige seguir tanto al receptor del dinero como la ruta que recorre.
