США ввели санкции против финансовых сетей Ирана и предупредили о выводе пожертвований
Под ограничения попали иракский банк и иранские валютные сети. Отдельное предупреждение касается перенаправления пожертвований и доступа законных благотворительных организаций к финансовым услугам.
Министерство финансов США 15 октября включило 16 человек и 10 организаций в санкционный список в рамках полномочий, относящихся к Ирану. Мера усиливает давление на сети, которые ведомство обвиняет в переводе нефтяных доходов и обеспечении Тегерана иностранной валютой.
Почему важно уточнять число организаций
В том же обновлении списка есть одиннадцатая организация, кубинский Banco Internacional de Comercio S.A. Этот банк включен отдельно, на основании полномочий по Кубе. Минфин утверждает, что он предоставлял услуги иранскому банку «Карафарин» как минимум с 2022 года. С его учетом получается 11 организаций, но сама иранская мера охватывает десять.
В эту десятку входят иракский Международный банк развития для инвестиций и финансирования, иранские офшорные банки «Джазире» и «Чабахар», а также гонконгская Elitesphere Trading. Остальные позиции занимают иранские обменные компании и предприятия, связанные с нефтяным посредником Сайедом Рухоллой Разави. Иранские включения основаны на указе 13902, а мера против кубинского банка на указе 14404.
Как работают финансовые сети
Минфин описывает теневую банковскую систему, соединяющую обычные финансовые учреждения, валютных посредников и компании, скрывающие конечного клиента. Нефтяные доходы могут проходить через несколько счетов и юрисдикций, а затем возвращаться в виде доступных долларов, наличных или золота. Цель состоит в обходе ограничений, которые препятствовали бы прямому переводу подсанкционному иранскому учреждению.
Минфин обвиняет иракский банк в предоставлении Ирану доступа к долларам и утверждает, что Разави использовал посредников в Гонконге, ОАЭ и Турции для перемещения нефтяных доходов. Ведомство связывает его деятельность с финансистом, имеющим отношение к «Хезболле» и силам «Кудс» Корпуса стражей исламской революции. Эти обвинения служат основанием для административных санкций.
«Петля вокруг экономики Ирана затягивается, и даже его так называемые союзники не могут ее спасти», заявил министр финансов Скотт Бессент.
Отдельное предупреждение о религиозных пожертвованиях
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN, подразделение финансовой разведки Минфина, выпустила 15 октября собственное предупреждение о возможном использовании Ираном религиозных благотворительных сетей в неправомерных целях. Речь идет о перенаправлении пожертвований, включая хумс, религиозный взнос в шиитских общинах. Саму эту практику документ не рассматривает как доказательство нарушения.
Среди тревожных признаков перечислены сбор средств без заметной благотворительной деятельности, крупные пожертвования из неизвестных источников с последующими значительными переводами, попытки обойти требования отчетности и выплаты получателю без ясной деловой связи, который затем снимает или пересылает деньги.
FinCEN рекомендует оценивать все обстоятельства, поскольку ни один отдельный признак не доказывает подозрительную деятельность. Ведомство также подчеркивает, что законные благотворительные организации должны сохранять доступ к финансовым услугам через прозрачные каналы.
Что меняют ограничения
Санкции блокируют имущество перечисленных лиц в США или под контролем американских лиц. Они также распространяются на организации, принадлежащие заблокированным лицам не менее чем на 50 процентов, по отдельности или совокупно. Операции с таким имуществом обычно запрещены американским лицам, а также при совершении в США или через США, если нет лицензии или исключения.
Управление по контролю за иностранными активами OFAC выдало ограниченную лицензию на завершение операций с иракским банком до 00:01 30 октября по летнему времени восточного побережья США. Платежи заблокированным лицам должны поступать на заблокированные счета. Разрешение не означает общего возобновления бизнеса с банком.
Два инструмента одной кампании давления
Минфин относит обе меры к операции Economic Outcast, объявленной 24 августа. Санкционные решения указывают конкретных финансовых посредников и вводят ограничения. Предупреждение о пожертвованиях помогает учреждениям выявлять схемы операций, требующие более тщательной проверки. Правильное применение этих инструментов предполагает отслеживание как получателя денег, так и пути их перевода.
