آمریکا شبکه‌های مالی ایران را تحریم کرد و درباره انحراف کمک‌های خیریه هشدار داد
یک بانک عراقی و شبکه‌های مبادله ارز ایران مشمول محدودیت‌های آمریکا شدند. هشدار مالی جداگانه به انحراف کمک‌ها و حفظ خدمات برای خیریه‌های قانونی می‌پردازد.
وزارت خزانه‌داری آمریکا در ۱۵ اکتبر، ۱۶ فرد و ۱۰ نهاد را بر پایه اختیارات تحریمی مربوط به ایران در فهرست قرار داد. این اقدام فشار بر شبکه‌هایی را افزایش می‌دهد که وزارتخانه آنها را به انتقال درآمد نفتی و تأمین ارز برای تهران متهم می‌کند.
چرا محدوده شمارش نهادها مهم است
همان به‌روزرسانی فهرست تحریم‌ها شامل نهاد یازدهمی نیز هست: بانک کوبایی بانکو اینترناسیونال د کومرسیو. این بانک جداگانه و بر پایه اختیارات مربوط به کوبا تحریم شده است. خزانه‌داری می‌گوید این بانک دست‌کم از سال ۲۰۲۲ به بانک کارآفرین ایران خدمات ارائه کرده است. با احتساب آن، شمار نهادها ۱۱ می‌شود؛ خود اقدام مرتبط با ایران ده نهاد را در بر می‌گیرد.
بانک توسعه بین‌المللی برای سرمایه‌گذاری و تأمین مالی در عراق، بانک‌های برون‌مرزی جزیره و چابهار در ایران و شرکت الیت‌اسفیر تریدینگ در هنگ‌کنگ در میان این ده نهاد هستند. صرافی‌های ایرانی و شرکت‌های مرتبط با سید روح‌الله رضوی، واسطه فروش نفت، بقیه فهرست را تشکیل می‌دهند. تحریم‌های مرتبط با ایران بر فرمان اجرایی ۱۳۹۰۲ و تحریم بانک کوبایی بر فرمان اجرایی ۱۴۴۰۴ استوارند.
شبکه‌های مالی چگونه کار می‌کنند
در توضیح خزانه‌داری، بانکداری سایه مؤسسات مالی عادی، معامله‌گران ارز و شرکت‌هایی را به هم متصل می‌کند که مشتری نهایی را پنهان می‌کنند. درآمد نفت ممکن است از چند حساب و حوزه قضایی عبور کند و سپس به شکل دلار قابل استفاده، پول نقد یا طلا بازگردد. هدف، دور زدن محدودیت‌هایی است که انتقال مستقیم به یک مؤسسه ایرانی تحریم‌شده را مسدود می‌کنند.
خزانه‌داری بانک عراقی را به فراهم کردن دسترسی ایران به دلار متهم می‌کند و می‌گوید رضوی برای انتقال درآمد نفت از واسطه‌هایی در هنگ‌کنگ، امارات متحده عربی و ترکیه استفاده کرده است. این وزارتخانه فعالیت او را به یک تأمین‌کننده مالی مرتبط با حزب‌الله و نیروی قدس سپاه پاسداران پیوند می‌دهد. اینها اتهاماتی هستند که مبنای تحریم‌های اداری قرار گرفته‌اند.
اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری، گفت: «حلقه فشار بر اقتصاد ایران تنگ‌تر می‌شود و حتی متحدان به‌اصطلاح ایران هم نمی‌توانند آن را نجات دهند.»
هشداری جداگانه درباره کمک‌های مذهبی
شبکه مقابله با جرایم مالی، فین‌سن، که نهاد اطلاعات مالی خزانه‌داری است، در ۱۵ اکتبر هشدار جداگانه‌ای درباره سوءاستفاده احتمالی ایران از شبکه‌های خیریه مذهبی منتشر کرد. این هشدار به انحراف کمک‌ها، از جمله خمس پرداختی در جوامع شیعه، می‌پردازد. خود این عمل مذهبی به عنوان مدرک تخلف معرفی نشده است.
نشانه‌های هشدار شامل جمع‌آوری کمک بدون خدمات خیریه مشهود، دریافت مبالغ بزرگ از منابع ناشناخته و انتقال قابل توجه آنها به دیگران، تلاش برای فرار از الزامات گزارش‌دهی و پرداخت به دریافت‌کننده‌ای بدون رابطه تجاری روشن است که سپس پول را نقد یا دوباره منتقل می‌کند.
فین‌سن به مؤسسات توصیه می‌کند مجموعه شرایط را ارزیابی کنند، زیرا هیچ نشانه‌ای به تنهایی فعالیت مشکوک را ثابت نمی‌کند. این نهاد همچنین تأکید دارد که خیریه‌های قانونی باید از راه کانال‌های شفاف به خدمات مالی دسترسی داشته باشند.
محدودیت‌ها چه تغییری ایجاد می‌کنند
تحریم‌ها دارایی اشخاص و نهادهای تعیین‌شده در آمریکا یا تحت کنترل اشخاص آمریکایی را مسدود می‌کنند. نهادهایی که دست‌کم ۵۰ درصد مالکیت آنها، جداگانه یا در مجموع، در اختیار اشخاص مسدودشده است نیز مشمول می‌شوند. معاملات مرتبط با این دارایی‌ها برای اشخاص آمریکایی یا در داخل آمریکا یا از مسیر آن عموماً ممنوع است، مگر با مجوز یا معافیت.
دفتر کنترل دارایی‌های خارجی، اوفک، مجوز محدودی برای خاتمه دادن به معاملات بانک عراقی تا ساعت ۰۰:۰۱ بامداد ۳۰ اکتبر به وقت تابستانی شرق آمریکا صادر کرده است. پرداخت به اشخاص مسدودشده باید به حساب‌های مسدود واریز شود. این مجوز به معنای ازسرگیری عمومی فعالیت تجاری با بانک نیست.
دو ابزار در یک کارزار فشار
خزانه‌داری هر دو اقدام را بخشی از عملیات «مطرود اقتصادی» می‌داند که در ۲۴ اوت اعلام شد. تحریم‌ها واسطه‌های مالی مشخص را شناسایی و محدود می‌کنند. هشدار خیریه‌ها به مؤسسات کمک می‌کند الگوهای معاملاتی نیازمند بررسی دقیق‌تر را تشخیص دهند. استفاده درست از این دو ابزار مستلزم پیگیری هم دریافت‌کننده پول و هم مسیر انتقال آن است.
